Санкт-Петербург, г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
УДК 338 Экономическое положение. Экономическая политика. Управление и планирование в экономике. Производство. Услуги. Цены
Введение. Метавселенная способствует созданию новых схем отмывания доходов, полученных преступным путем, поэтому стандартная трехэтапная модель ПОД/ФТ остается полезной как концепция, но слишком ограниченной, чтобы охватить все риски, связанные с виртуальными валютами. Современное устройство онлайн-пространства привело к появлению трех различных схем оборота виртуальных валют, из которых схема с двунаправленным потоком несет наибольший риск в сфере отмывания доходов. Цель статьи заключается в анализе специфики механизма отмывания доходов, полученных преступным путем, в метавселенных и разработке рекомендаций по минимизации рисков, связанных с оборотом виртуальных валют. Методология исследования основана на концепции, предложенной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force (FATF)), которая определяет виртуальные активы. Результаты. Основными факторами высокого риска в метавселенных являются: возможность получения преференций; возможность осуществления международных сделок; наличие потенциально нерегулируемого рынка. В связи с этим требуется внесение изменений в законодательство, учитывающих, что фаза ОД/ФТ «интеграция в легальную экономику» включает конвертацию криптовалюты в виртуальные активы. Целесообразно предложить следующую модель регулирования для метавселенных, включающую следующие элементы: риск-ориентированный ПОД/ФТ-контроль по стандартам FATF; защита инвесторов и рыночной добросовестности в соответствии с требованиями Международной организации комиссий по ценным бумагам; пределы финансовой стабильности и трансграничной согласованности, установленные Центральным банком Российской Федерации; полное раскрытие информации и соблюдение организационных требований в рамках KYC.
виртуальные валюты, отмывание доходов, метавселенная, криптовалюта, риск-ориентированный контроль
1. Бабаев Э. А., Капустина Н. В. Современные риски использования новых финансовых технологий в схемах отмывания доходов и финансирования терроризма // Вестник Евразийской науки. 2025. Т. 17. №. S2. С. 71.
2. Галлямова А. А. Цифровое искусство и NFT. Правовая неопределенность // Право и политика. 2024. № 1. С. 23–36. https://doi.org/10.7256/2454-0706.2024.1.40462
3. Кочергин Д. А. Место и роль виртуальных валют в современной платежной системе // Вестник Санкт-Петербургского университета. Экономика. 2017. Т. 33, №. 1. С. 119–140. https://doi.org/10.21638/11701/spbu05.2017.107
4. Bolt W., van Oordt M. On the value of virtual currencies // Journal of Money, Credit and Banking. 2019. Vol. 52, № 4. С. 835–862. https://doi.org/10.1111/jmcb.12619
5. Cantú, C., Franco C., Frost J. The economic implications of services in the metaverse // BIS Papers, Bank for International Settlements. 2024. № 144. P. 1–31.
6. Dionisio J. D. N., Burns III W. G., Gilbert R. 3D virtual worlds and the metaverse: Current status and future possibilities // ACM Computing Surveys. 2013. Vol. 45, № 3. P. 1–38. https://doi.org/10.1145/2480741.2480751
7. Holm J., Mäkinen E. The value of currency in world of warcraft // Journal of Internet Social Networking and Virtual Communities. 2018. Р. 1–13. https://doi.org/10.5171/2018.672253
8. Mikołajewicz-Woźniak A., Scheibe A. Virtual currency schemes–the future of financial services // Foresight. 2015. Vol. 17, № 4. P. 365–377. https://doi.org/10.1108/FS-04-2014-0021
9. Taherdoost H. Non-fungible tokens (NFT): A systematic review // Information. 2022. Vol. 14, № 1. P. 26. https://doi.org/10.3390/info14010026
10. Tiwari M., Zhou You, Childs A., Chang L. Y. C. Metaverse policing: A systematic literature review of challenges and recommendations // Computers in Human Behavior. 2025. Vol. 166, № 6. P. 108591. https://doi.org/10.1016/j.chb.2025.108591
11. Wang H. [et al.]. A survey on the metaverse: the state-of-the-art, technologies, applications, and challenges // IEEE Internet of Things Journal. 2023. Vol. 10, № 16. P. 14671–14688. https://doi.org/10.1109/JIOT.2023.3278329
12. Wang Y. [et al.]. A survey on metaverse: Fundamentals, security, and privacy // IEEE communications surveys and tutorials. 2022. Vol. 25, № 1. P. 319–352. https://doi.org/10.36227/techrxiv.19255058.v1
13. Wronka C. “Cyber-laundering”: the change of money laundering in the digital age // Journal of Money Laundering Control. 2021. Vol. 25, № 2 P. 330–344. https://doi.org/10.1108/JMLC-04-2021-0035
14. Zhang J. Closing the Gates on Money Laundering: Big Tech as Gatekeepers in the Metaverse // Columbia Business Law Review. 2024. № 1. P. 433–462. https://doi.org/10.52214/cblr.v2024i1.13007
